一、印度工業銀行簡介/特色與優勢
1、印度工業銀行,簡稱ICICI。 它是印度第二大銀行，也是最大的私營銀行，規模僅次于印度國家銀行（SBI）。截止至2007年12月31日，印度工業銀行總資產約960億美元。該銀行在印度擁有955個分支機構、3687個ATM機，配有 1500 部座機電話的話務中心和500 多萬戶Internet金融服務用戶，并在17個國家有辦事處。
2、印度工業銀行通過多渠道銀行基礎架構為公司和零售客戶提供一系列的銀行產品和金融服務，包括消費類金融業務、投資類融業務、人壽保險和非人壽保險業務、風險資本、資產管理和信息技術。
3、印度工業銀行目前在英國、俄羅斯、加拿大有子行，在美國、新加坡、巴林、香港、斯里蘭卡、卡塔爾、迪拜有分支機構，在阿聯酋、中國、南非、孟加拉、泰國、馬來西亞、印度尼西亞有代表處。ICICI英國子行在比利時建立了分支機構。
4、印度工業銀行的股份在孟買交易所上市，預托證券（ADR）在美國紐約交易所買賣。2005年4月4日，ICICI銀行的流通市值折合約70億美元，是孟買交易所上市公司的第三位。
印度工業銀行賬戶的特色與優勢
1、印度第二大銀行，接受印度客戶
2、是香港的銀行，和國內銀行關聯不大
3、如有購買理財產品，最快7天內拿賬號 （有需要購買理財產品的客戶，需提前和我司溝通好），購買理財產品的開戶成功率相對高些。
二、印度工業銀行開戶條件要求
印度工業銀行可為香港公司和群島公司開設賬戶。
|
香港公司 |
群島公司 |
|
1.公司資料（證書、章程、INCUMBCY） 2.周年申報表（過去2年） 3.地址證明（3個月內） 4.銷售合同及入賬證明（如有） 5.公司與個人銀行月結單（如有） |
材料同香港公司的要求 , 條件在香港公司開戶資料的基礎上，附加提供最新6個月內的INCUMBENCY |
注：1）若涉及一些敏感國家，需提前告知我司核實確定，以免影響后期賬戶使用；
2）業務證明資料：需準備真實、完整的貿易資料
3）需提供香港公司文件的會計師核實正本
4）填寫印度工業銀行調查表（請咨詢我司）
5）無國內公司或需理財
三、印度工業銀行開戶流程
|
加急開戶流程（購買理財，可特批7天內） |
正常開戶流程（1個月開賬號） |
|
1、提交開戶所需文件，我司預審5-10天 審核資料是否齊全，符合要求 預審了解客戶貿易背景（有無貿易敏感國家，個人信用污點） 問卷調查表是否填寫規范 確定可面簽的時間 2、赴香港面簽開戶 按時赴約至銀行，遞交文件正本 簽署開戶文件 購買香港理財計劃 3、等待開戶并激活賬戶 7天內就可以開通 |
1、提交開戶所需文件，我司預審5-10天 審核資料是否齊全，符合要求 預審了解客戶貿易背景（有無貿易敏感國家，個人信用污點） 問卷調查表是否填寫規范 確定可面簽的時間 2、赴香港面簽開戶 按時赴約至銀行，遞交文件正本 簽署開戶文件 等待開戶并激活賬戶 1個月左右，賬戶開通
|
賬戶開通后的流程說明
開通后，登錄到網銀激活。買理財客戶也要把理財金額預存到理財賬戶。
購買理財客戶,需提前和我司客服提前溝通.
四、印度工業銀行面簽開戶注意事項
1、面簽時注意事項
準時赴約
與銀行經理溝通隨和自然，切忌表現出猶豫、隱瞞。
銀行可能會問及的問題
公司營業性質是什么——簡介公司主營產品（如石油，煤礦，珠寶等銀行拒絕開戶）
主要從事什么行業 ——簡述自己的貿易（銀行歡迎正常貿易公司，不喜歡投資類的公司）
闡述主要貿易國家 ——簡述貿易國（敏感國如伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞等不接受）
預計年營業額收入 ——簡述年貿易額
闡述為什么要在香港注冊公司——可從多方面說明：香港外匯自由，利于國際貿易；國際形象好等
2、銀行賬戶維護注意事項
1）保持賬號處于活躍狀態，保持賬號有一定的存款（至少5萬hk）；
2）不要給其他人代收款，杜絕和地下錢莊有任何的資金往來；
3）避免與受聯合國和美國制裁的國家和地區有任何的資金往來；
4）不要經常頻繁的有大額資金的整存整取或者轉賬；
5）積極配合銀行填寫每年的年檢和盡職調查表格；
6）如果可以，最好一年操作幾筆信用證，銀行非常喜歡做信用證的客戶；
五、印度工業銀行使用手續費說明
查冊費：2000HK
管理費：3000USD/年（有返還）
月日均存款≥1萬HK,不足扣100HK/月
注：具體銀行收費詳見印度工業銀行的收費標準
六、印度工業銀行涉及的部分敏感國家匯總
涉及聯合國、美國制裁國家：
伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞、利比里亞、索馬里、塞拉利昂、剛果（金）、科特迪瓦、厄立特里亞、俄羅斯
FATF風險提示的國家或地區：
阿爾及利亞、厄瓜多爾、緬甸、阿富汗、安哥拉、圭亞那、印度尼西亞、伊拉克、老撾、巴拿馬、巴布亞新幾內亞、也門、烏干達
毒品犯罪高風險地區：
緬甸、阿富汗、巴基斯坦、委內瑞拉、玻利維亞、哥倫比亞、哥斯達黎加、墨西哥
其他相關國家
印度、斯里蘭卡、哈薩克斯坦，烏克蘭，土耳其、越南、柬埔寨、坦桑尼亞，馬達加斯加，索馬里，吉布提，莫桑比克，津巴布韋，土庫曼斯坦、尼日利亞、喀麥隆、肯尼亞、菲律賓、土耳其、烏克蘭、保加利亞
以上國家為不完全統計，由于銀行系統不斷更新敏感國家名單，若涉及不常見的國家，請與我司進一步核對，以便于賬戶使用穩定性。
七、印度工業銀行賬戶使用注意事項
答：
（1）不參與非法洗錢活動。
（2）避免與貿易敏感國家商業往來，避免敏感業務（石油、黃金、珠寶等）。
（3）盡量避免代收代付，避免影響賬戶安全。
（4）避免大額資金整存整取；或大額現金存入；或多個賬戶匯入，集中再匯出。
（5）公司貿易盡量采用公對公，避免頻繁公對私（可以對董事或股東分紅）。
（6）公司賬戶保持一定存款。賬戶結余大于銀行的基本要求（大部分香港銀行要求月日均≥5萬HK）。
（7）保持公司賬戶活躍，長時間不活動的賬戶易被關閉風險。
（8）預留有效常用聯系方式給銀行，積極配合銀行調查（如合規調查表格，提供貿易合同發票等），未能聯絡客戶或未得到回復易被關賬號；
（9）如有實際收入，建議出具審計報告，避免被抽查到無法提供，賬戶凍結影響使用。
（10）公司如未按時年審，會被銀行清查， 凍結賬戶，不及時年審則會被銷戶。
目前CRS政策高壓下，離岸銀行開戶變得困難了，可以看看提升方法《離岸銀行開戶成功提升方法》
