一、香港工銀亞洲簡介/特色與優(yōu)勢
中國工商銀行（亞洲）有限公司（「工銀亞洲」）是一家在香港注冊成立的持牌銀行，目前在港設有52間分行、18間「理財金賬戶」中心及4間商務中心；其主要的業(yè)務為銀行、金融及與其他金融相關的服務，經(jīng)營重點為零售銀行、商業(yè)銀行及企業(yè)銀行業(yè)務。
工銀亞洲前身為香港友聯(lián)銀行有限公司，于一九六四年在香港成立，并于一九七三年在香港公開上市，多年來不斷為客戶開創(chuàng)嶄新及多元化的銀行服務。本行成為中國工商銀行集團成員后，于二零零零年八月二十一日易名為中國工商銀行（亞洲）有限公司。
工銀亞洲為中國最大商業(yè)銀行（以資產(chǎn)總值計）–中國工商銀行股份有限公司在香港銀行業(yè)務的旗艦。于2010年5月5日，惠譽評級給予工銀亞洲的支持評級為「1」級，而個別評級則為「C」級。于2010年5月7日，工銀亞洲獲穆迪投資給予A2/Prime-1長期/短期存款評級及C- 級銀行財務實力評級，所有評級展望均為穩(wěn)定。
香港工銀亞洲賬戶的特色與優(yōu)勢
1、工銀亞洲銀行是國內工商銀行在香港的分支機構，對于國內人來說，國內背景的工銀亞洲更受到國內人士的青睞；
2、工銀亞洲賬戶可以通過內地工商銀行的手機APP端轉賬到工銀亞洲賬戶可免除手續(xù)費，而且轉賬不需要提供證明文件，實時到賬，比較方便快捷人性化；
3、工銀亞洲的理財賬戶可以直接參與港股投資，不需要專門找當?shù)厝涕_戶，非常方便。
二、香港工銀亞洲開戶條件要求
香港工銀亞洲只接受香港公司開設賬戶。
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香港公司 |
群島公司 |
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1、香港公司全套資料（包括CR證書、BR證書、NNC1、公司章程和印章）； 2、大陸居民合法身份證原件以及港澳通行證； 3、3個月內的水電氣費賬單、銀行月結單等地址證明資料； 4、國內公司的購銷合同、貿易賬戶流水、貿易單據(jù)； 5、香港海關入境時的過境小票； |
暫不支持 |
注：
1）若涉及一些敏感國家，需提前告知我司核實確定，以免影響后期賬戶使用；
2）香港工銀亞洲不需提供國內公司營業(yè)執(zhí)照或個體戶執(zhí)照，不做實質關聯(lián)；
3）業(yè)務證明資料：需準備真實、完整的貿易資料
4）需提供香港公司文件的會計師核實正本
三、香港工銀亞洲開戶流程
1)預先審核(可把全部文件壓縮)
-把文件壓縮發(fā)到微信
2)提供客戶個人信息
-電話,電郵,身份證上地址,寄信件址,員工數(shù)目,年度營業(yè)額及銷售地區(qū)
3)安排經(jīng)理預約開戶
安排到香港工銀亞洲辦理
4)成功開戶收取資詢費用
賬戶開通后的流程說明
1、賬戶開通后，銀行會發(fā)送網(wǎng)上銀行密碼信和回簽函，客戶需簽署回簽函并回寄給銀行；
2、銀行收到回簽函后，2個月可開通網(wǎng)上銀行，客戶可按照“香港工銀亞洲首次登陸”進行操作；
3、赴港面簽需要攜帶支票，賬戶開通后，需匯入部分資金激活公司賬戶；
四、香港工銀亞洲面簽開戶注意事項
面簽時注意事項
1）準時赴約
2）與銀行經(jīng)理溝通隨和自然，切忌表現(xiàn)出猶豫、隱瞞。
3）銀行可能會問及的問題
（1）公司營業(yè)性質是什么——簡介公司主營產(chǎn)品（如石油，煤礦，珠寶等銀行拒絕開戶）
（2）主要從事什么行業(yè) ——簡述自己的貿易（銀行歡迎正常貿易公司，不喜歡投資類的公司）
（3）闡述主要貿易國家 ——簡述貿易國（敏感國如伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞等不接受）
（4）預計年營業(yè)額收入 ——簡述年貿易額
（5）闡述為什么要在香港注冊公司——可從多方面說明：香港外匯自由，利于國際貿易；國際形象好等
銀行賬戶維護注意事項
1）保持賬號處于活躍狀態(tài)，保持賬號有一定的存款（至少5萬hk）；
2）不要給其他人代收款，杜絕和地下錢莊有任何的資金往來；
3）避免與受聯(lián)合國和美國制裁的國家和地區(qū)有任何的資金往來；
4）不要經(jīng)常頻繁的有大額資金的整存整取或者轉賬；
5）積極配合銀行填寫每年的年檢和盡職調查表格；
6）如果可以，最好一年操作幾筆信用證，銀行非常喜歡做信用證的客戶；
五、香港工銀亞洲使用手續(xù)費說明
查冊費: 200HK
激活款：5萬HK
開戶費: 2000HK（香港）
8000HK（海外）
月日均存款≥5萬HK,不足扣50HK/月
交易費——轉入：60HK/筆
轉出：80HK/筆
轉賬限額——2千萬
注：具體銀行收費詳見香港工銀亞洲的收費標準
六、香港工銀亞洲匯款路徑
SWIFT 地址SWIFT BIC: UBHKHKHH
銀行名稱Bank Name: INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA (ASIA) LIMITED
主要地址Main Address:ICBC TOWER FLOOR 33 3 GARDEN ROAD, CENTRAL HONG KONG
銀行代碼 Bank Code: 072
Account Number: XXXXXX
Account Name: xxx Limited
七、香港工銀亞洲涉及的部分敏感國家匯總
涉及聯(lián)合國、美國制裁國家：
伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞、利比里亞、索馬里、塞拉利昂、剛果（金）、科特迪瓦、厄立特里亞、俄羅斯
FATF風險提示的國家或地區(qū)：
阿爾及利亞、厄瓜多爾、緬甸、阿富汗、安哥拉、圭亞那、印度尼西亞、伊拉克、老撾、巴拿馬、巴布亞新幾內亞、也門、烏干達
毒品犯罪高風險地區(qū)：
緬甸、阿富汗、巴基斯坦、委內瑞拉、玻利維亞、哥倫比亞、哥斯達黎加、墨西哥
其他相關國家
印度、斯里蘭卡、哈薩克斯坦，烏克蘭，土耳其、越南、柬埔寨、坦桑尼亞，馬達加斯加，索馬里，吉布提，莫桑比克，津巴布韋，土庫曼斯坦、尼日利亞、喀麥隆、肯尼亞、菲律賓、土耳其
以上國家為不完全統(tǒng)計，由于銀行系統(tǒng)不斷更新敏感國家名單，若涉及不常見的國家，請與我司進一步核對，以便于賬戶使用穩(wěn)定性。
八、香港工銀亞洲賬戶使用注意事項
（1）不參與非法洗錢活動。
（2）避免與貿易敏感國家商業(yè)往來，避免敏感業(yè)務（石油、黃金、珠寶等）。
（3）盡量避免代收代付，避免影響賬戶安全。
（4）避免大額資金整存整取；或大額現(xiàn)金存入；或多個賬戶匯入，集中再匯出。
（5）公司貿易盡量采用公對公，避免頻繁公對私（可以對董事或股東分紅）。
（6）公司賬戶保持一定存款。賬戶結余大于銀行的基本要求（大部分香港銀行要求月日均≥5萬HK）。
（7）保持公司賬戶活躍，長時間不活動的賬戶易被關閉風險。
（8）預留有效常用聯(lián)系方式給銀行，積極配合銀行調查（如合規(guī)調查表格，提供貿易合同發(fā)票等），未能聯(lián)絡客戶或未得到回復易被關賬號；
（9）如有實際收入，建議出具審計報告，避免被抽查到無法提供，賬戶凍結影響使用。
（10）公司如未按時年審，會被銀行清查， 凍結賬戶，不及時年審則會被銷戶。
以上就是大陸企業(yè)如何辦理香港工銀亞洲賬戶的全部介紹，香港工銀亞洲此前由于日前反洗錢和資本外流監(jiān)管力度加大，銀行開戶政策發(fā)生了調整，目前已經(jīng)暫時停止新增開戶，具體開戶政策銀行方面還不太明朗，建議投資者移步香港其他離岸公司開戶行（點擊查看香港主流銀行開戶對比）進行申請。
