如何辦理香港花旗銀行賬戶？從事對外貿易的企業選擇在花旗銀行開立對公賬戶，可以給海外客戶的帶來信任，拓展國際市場,下面和大家簡介下香港花旗銀行開戶細節,以供參考。
一、香港花旗銀行簡介/特色與優勢
1、花旗銀行（Citibank, N.A.,中文名“花旗”源于上海市民對該行的習慣性稱呼）是花旗集團旗下的一家零售銀行，其主要前身是1812年6月16日成立的“紐約城市銀行”（City Bank of New York）.
2、經過近兩個世紀的發展、并購，已經成為美國最大的銀行之一，總部位于紐約市公園大道399號花旗集團為一間世界級之銀行，服務全球超過160多個國家及地區約2億名客戶。花旗集團為消費者、企業、政府及機構提供一系列多元化之金融產品及服務，包括零售銀行及信貸、企業及投資銀行、證券經紀、金融交易服務及財富管理等。
香港花旗銀行賬戶的特色與優勢
1、美資銀行
2、全球網點
3、不必需國內公司，有購買理財無存款要求
二、香港花旗銀行開戶條件要求
香港花旗銀行可為香港公司和群島公司開設賬戶。
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香港公司 |
群島公司 |
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1.公司資料（CR\BR、NNC1\印章） 2.身份證/港澳通行證/過關小票 3.地址證明（水電費單/銀行單/房產證） 4.國內有公司：營業執照、公司流水，購銷合同與單據，及3個以上供供銷客戶名單 5.國內無公司：個人銀行流水3個月，貿易合同5份，商業計劃書1份，產品介紹，名片和社保/勞動合同注： 可用舊離岸公司業績當業務證明 注：離岸公司需要BR |
材料同香港公司的要求 , 條件在香港公司開戶資料的基礎上，附加提供最新6個月內的INCUMBENCY |
注：1）若涉及一些敏感國家，需提前告知我司核實確定，以免影響后期賬戶使用；
2）業務證明資料：需準備真實、完整的貿易資料
3）需提供香港公司文件的會計師核實正本
4）填寫香港花旗銀行調查表（請咨詢我司）
三、香港銀行開戶流程
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加急開戶流程（購買理財，可提前面簽） |
正常開戶流程（4-6周開賬號） |
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1、提交開戶所需文件，我司預審3-5天 審核資料是否齊全，符合要求 預審了解客戶貿易背景（有無貿易敏感國家，個人信用污點） 問卷調查表是否填寫規范 確定可面簽的時間 2、赴香港面簽開戶 按時赴約至銀行，遞交文件正本 簽署開戶文件 購買香港理財計劃 3、等待開戶并激活賬戶，6-8周 |
1、提交開戶所需文件，我司預審3-5天 審核資料是否齊全，符合要求 預審了解客戶貿易背景（有無貿易敏感國家，個人信用污點） 問卷調查表是否填寫規范 確定可面簽的時間 2、赴香港面簽開戶 按時赴約至銀行，遞交文件正本 簽署開戶文件 等待開戶并激活賬戶 6-8周，賬戶開通 匯入資金500HK，激活賬戶 |
賬戶開通后的流程說明
開通后，登錄到網銀激活。開戶當天需要存500HK 預存到賬號，買理財客戶也要把理財金額預存到理財賬戶。購買理財客戶,需提前和我司客服提前溝通.
四、香港花旗銀行面簽開戶注意事項
1、面簽時注意事項
準時赴約
與銀行經理溝通隨和自然，切忌表現出猶豫、隱瞞。
銀行可能會問及的問題
公司營業性質是什么——簡介公司主營產品（如石油，煤礦，珠寶等銀行拒絕開戶）
主要從事什么行業 ——簡述自己的貿易（銀行歡迎正常貿易公司，不喜歡投資類的公司）
闡述主要貿易國家 ——簡述貿易國（敏感國如伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞等不接受）
預計年營業額收入 ——簡述年貿易額
闡述為什么要在香港注冊公司——可從多方面說明：香港外匯自由，利于國際貿易；國際形象好等
2、銀行賬戶維護注意事項
1）保持賬號處于活躍狀態，保持賬號有一定的存款（至少5萬hk）；
2）不要給其他人代收款，杜絕和地下錢莊有任何的資金往來；
3）避免與受聯合國和美國制裁的國家和地區有任何的資金往來；
4）不要經常頻繁的有大額資金的整存整取或者轉賬；
5）積極配合銀行填寫每年的年檢和盡職調查表格；
6）如果可以，最好一年操作幾筆信用證，銀行非常喜歡做信用證的客戶；
五、香港花旗銀行使用手續費說明
開戶費:500HK（香港） 5000HK（海外）
查冊費:100HK
月日均存款≥100萬HK,不足扣300HK/月
交易費——轉入：0HK/筆
轉出：220HK/筆
需購買理財，買理財無存款要求
注：具體銀行收費詳見香港花旗銀行的收費標準
六、香港花旗銀行匯款路徑
銀行名稱：CITIBANK (HONG KONG) LIMITED
SWIFT CODE：CITIHKAX
地址：DORSET HOUSE, TAIKOO PLACE ,HONG KONG
銀行代碼 Bank Code: 006
Account Number: XXXXXX
Account Name: xxx Limited
七、香港花旗銀行涉及的部分敏感國家匯總
涉及聯合國、美國制裁國家：
伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞、利比里亞、索馬里、塞拉利昂、剛果（金）、科特迪瓦、厄立特里亞、俄羅斯
FATF風險提示的國家或地區：
阿爾及利亞、厄瓜多爾、緬甸、阿富汗、安哥拉、圭亞那、印度尼西亞、伊拉克、老撾、巴拿馬、巴布亞新幾內亞、也門、烏干達
毒品犯罪高風險地區：
緬甸、阿富汗、巴基斯坦、委內瑞拉、玻利維亞、哥倫比亞、哥斯達黎加、墨西哥
其他相關國家
印度、斯里蘭卡、哈薩克斯坦，烏克蘭，土耳其、越南、柬埔寨、坦桑尼亞，馬達加斯加，索馬里，吉布提，莫桑比克，津巴布韋，土庫曼斯坦、尼日利亞、喀麥隆、肯尼亞、菲律賓、土耳其、烏克蘭、保加利亞
以上國家為不完全統計，由于銀行系統不斷更新敏感國家名單，若涉及不常見的國家，請與我司進一步核對，以便于賬戶使用穩定性。
八、香港花旗銀行賬戶使用注意事項
答：
（1）不參與非法洗錢活動。
（2）避免與貿易敏感國家商業往來，避免敏感業務（石油、黃金、珠寶等）。
（3）盡量避免代收代付，避免影響賬戶安全。
（4）避免大額資金整存整取；或大額現金存入；或多個賬戶匯入，集中再匯出。
（5）公司貿易盡量采用公對公，避免頻繁公對私（可以對董事或股東分紅）。
（6）公司賬戶保持一定存款。賬戶結余大于銀行的基本要求（大部分香港銀行要求月日均≥5萬HK）。
（7）保持公司賬戶活躍，長時間不活動的賬戶易被關閉風險。
（8）預留有效常用聯系方式給銀行，積極配合銀行調查（如合規調查表格，提供貿易合同發票等），未能聯絡客戶或未得到回復易被關賬號；
（9）如有實際收入，建議出具審計報告，避免被抽查到無法提供，賬戶凍結影響使用。
（10）公司如未按時年審，會被銀行清查， 凍結賬戶，不及時年審則會被銷戶。
