一、中信銀行簡介/特色與優勢
中信銀行(國際)母公司——中國中信集團有限公司（中信集團），為中國大陸第七大銀行
中信銀行(國際)是北京中國中信集團公司跨境商業銀行業務在香港授權投資機構，并將與母行中信銀行一起共同打造國際領先的中信商業銀行服務品牌。
中信銀行(國際)是一家扎根香港的綜合性商業銀行，為客戶提供全方位的金融服務，包括財富管理、個人銀行、企業銀行服務以至環球市場及財資方案等。它是香港中資金融股的六行三保之一。
業務模式是特別為到客戶在中國及世界各地間的跨境銀行及財務需要而設，目的是提供高效及適時的「一站式」金融方案。期望透過為大中華及海外客戶提供方案，創造價值，將財富管理和國際商業服務提升到超越客戶期望的嶄新水平，成為擁有最高國際水平及實力的客戶“首選中資銀行”。
中信銀行（國際）賬戶的特色與優勢
1）中資銀行，在香港獨立運營（與國內銀行賬戶不關聯）
2）配有網銀，可無地域限制匯款
3）理財VIP客戶，可7天內優先拿到賬戶
二、中信銀行開戶條件要求
中信銀行可為香港公司和群島公司開設賬戶。
|
香港公司 |
群島公司 |
|---|---|
|
1.香港公司資料（CR\BR、NNC1） 2.身份證+港澳通行證+過關小票 3.國內公司營業執照/個體戶執照 4.業務證明資料：最近三個月內的購銷合同/提單/形式發票/裝箱單/報關單等 |
接受架構公司，不接受實質運作公司 1.公司全套資料 2.最新6個月內的INCUMBENCY 3.組織架構圖（體現最終實際控制人） 4.關聯國內公司的業務證明資料 |
注：
1）若涉及一些敏感國家，需提前告知我司核實確定，以免影響后期賬戶使用；
2）中信銀行必須提供國內公司營業執照或個體戶執照，僅是開戶程序需求，不做實質關聯
3）業務證明資料：需準備真實、完整的貿易資料
4）需提供香港公司文件的會計師核實正本
5）填寫中信銀行調查表（請咨詢我司）
三、中信銀行開戶流程
|
加急開戶流程（7天內開賬戶） |
正常開戶流程（4-6周開賬號） |
|---|---|
|
1、提交開戶所需文件，我司預審1-2天 l 審核資料是否齊全，符合要求 l 預審了解客戶貿易背景（有無貿易敏感國家，個人信用污點） l 問卷調查表是否填寫規范 l 確定可面簽的時間 2、赴香港面簽開戶 l 按時赴約至銀行，遞交文件正本 l 簽署開戶文件 l 購買香港理財計劃 3、等待開戶并激活賬戶 l 開戶當天拿網銀編碼器 l 7天內收到公司賬號 l 再7天內銀行寄簽字文件后，簽完字后網銀開通 |
1、提交開戶所需文件，我司預審1-2天 l 審核資料是否齊全，符合要求 l 預審了解客戶貿易背景（有無貿易敏感國家，個人信用污點） l 問卷調查表是否填寫規范 l 確定可面簽的時間 2、赴香港面簽開戶 l 按時赴約至銀行，遞交文件正本 l 簽署開戶文件 3、 等待開戶并激活賬戶 l 4-6周，賬戶開通 l 匯入資金5萬HK，激活賬戶 |
賬戶開通后的流程說明
1、賬戶開通后1周左右，銀行發送網上銀行密碼信和回簽函，客戶需簽署回簽函并回寄給銀行
2、銀行收到回簽函后，3個工作日證書開通網上銀行。客戶可按照“中信銀行首次登陸”進行操作。
3、賬戶開通后，需匯入部分資金激活公司賬戶（若理財的客戶，需匯入首年理財金額；非理財客戶，可根據自身情況匯入資金，金額不限）
4、非理財客戶，登錄網上銀行，自行申請網銀編碼器，申請后，銀行審批1周后寄出網銀編碼器。
四、中信銀行面簽開戶注意事項
面簽時注意事項
1）準時赴約
2）與銀行經理溝通隨和自然，切忌表現出猶豫、隱瞞。
3）銀行可能會問及的問題
（1）公司營業性質是什么——簡介公司主營產品（如石油，煤礦，珠寶等銀行拒絕開戶）
（2）主要從事什么行業 ——簡述自己的貿易（銀行歡迎正常貿易公司，不喜歡投資類的公司）
（3）闡述主要貿易國家 ——簡述貿易國（敏感國如伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞等不接受）
（4）預計年營業額收入 ——簡述年貿易額
（5）闡述為什么要在香港注冊公司——可從多方面說明：香港外匯自由，利于國際貿易；國際形象好等
銀行賬戶維護注意事項
1）保持賬號處于活躍狀態，保持賬號有一定的存款（至少5萬hk）；
2）不要給其他人代收款，杜絕和地下錢莊有任何的資金往來；
3）避免與受聯合國和美國制裁的國家和地區有任何的資金往來；
4）不要經常頻繁的有大額資金的整存整取或者轉賬；
5）積極配合銀行填寫每年的年檢和盡職調查表格；
6）如果可以，最好一年操作幾筆信用證，銀行非常喜歡做信用證的客戶；
五、中信銀行使用手續費說明
查冊費:300HK（香港）
賬戶管理費：0
激活款:5萬HK
月日均存款≥5萬HK,不足扣100HK/月
交易費——轉入：30HK/筆
轉出：150HK/筆
網銀轉賬限額——500萬HK/日
注：具體銀行收費詳見中信銀行（國際）的收費標準
六、中信銀行匯款路徑
SWIFT 地址SWIFT BIC: BKCHHKHHXXX
銀行名稱Bank Name: BANK OF CHINA (HONG KONG) LIMITED, HONG KONG
主要地址Main Address: BANK OF CHINA TOWER, 1 GARDEN ROAD, CENTRAL, HONG KONG
銀行代碼 Bank Code: 012
Account Number: XXXXXX
Account Name: xxx Limited
七、中信銀行涉及的部分敏感國家匯總
涉及聯合國、美國制裁國家：
伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞、利比里亞、索馬里、塞拉利昂、剛果（金）、科特迪瓦、厄立特里亞、俄羅斯
FATF風險提示的國家或地區：
阿爾及利亞、厄瓜多爾、緬甸、阿富汗、安哥拉、圭亞那、印度尼西亞、伊拉克、老撾、巴拿馬、巴布亞新幾內亞、也門、烏干達
毒品犯罪高風險地區：
緬甸、阿富汗、巴基斯坦、委內瑞拉、玻利維亞、哥倫比亞、哥斯達黎加、墨西哥
其他相關國家
印度、斯里蘭卡、哈薩克斯坦，烏克蘭，土耳其、越南、柬埔寨、坦桑尼亞，馬達加斯加，索馬里，吉布提，莫桑比克，津巴布韋，土庫曼斯坦、尼日利亞、喀麥隆、肯尼亞、菲律賓、土耳其
以上國家為不完全統計，由于銀行系統不斷更新敏感國家名單，若涉及不常見的國家，請與我司進一步核對，以便于賬戶使用穩定性。
八、中信銀行賬戶使用注意事項
（1）不參與非法洗錢活動。
（2）避免與貿易敏感國家商業往來，避免敏感業務（石油、黃金、珠寶等）。
（3）盡量避免代收代付，避免影響賬戶安全。
（4）避免大額資金整存整取；或大額現金存入；或多個賬戶匯入，集中再匯出。
（5）公司貿易盡量采用公對公，避免頻繁公對私（可以對董事或股東分紅）。
（6）公司賬戶保持一定存款。賬戶結余大于銀行的基本要求（大部分香港銀行要求月日均≥5萬HK）。
（7）保持公司賬戶活躍，長時間不活動的賬戶易被關閉風險。
（8）預留有效常用聯系方式給銀行，積極配合銀行調查（如合規調查表格，提供貿易合同發票等），未能聯絡客戶或未得到回復易被關賬號；
（9）如有實際收入，建議出具審計報告，避免被抽查到無法提供，賬戶凍結影響使用。
（10）公司如未按時年審，會被銀行清查， 凍結賬戶，不及時年審則會被銷戶。
以上就是大陸企業如何辦理中信國際銀行賬戶的全部介紹，在對外貿易中，以中信國際銀行擁有境內外人民幣服務特點，同時相比其他商業銀行來說，開戶成功率更高，是比較受企業歡迎的離岸公司開戶行之一。
