在全球化資產配置與家族財富傳承需求激增的當下,迪拜憑借其獨特的法律架構、稅收優勢及靈活的治理模式,正成為全球成長型家族設立微型家族辦公室(簡稱“微型家辦”)的首選地。這種以“輕資產、強結構、高隱私”為核心的新型家辦模式,正在重塑家族財富管理的底層邏輯。

核心優勢
1、法律架構創新:
迪拜國際金融中心(DIFC)推出的家族基金會架構,融合了公司法與信托法的優勢,為家族提供了資產隔離、風險分割及公司結構化的創新工具。這種架構不僅具備傳統家族辦公室的資產保護與傳承功能,還通過法律實體實現風險隔離,確保家族資產與創始人個人資產徹底隔離。
2、稅收優惠顯著:
在DIFC注冊并符合條件的家族辦公室,可享受個人所得稅、資本利得稅及公司所得稅的全面豁免。此外,迪拜不強制披露最終受益人(UBO)信息,為家族提供了全球最高標準的隱私保護。
3、設立成本低廉:
相較于傳統家族辦公室,迪拜微型家辦通過法律結構替代人工團隊,以合規工具替代過度人治,大幅降低了設立與運營成本。
4、業務靈活性高:
家族實體無需在DIFC進行主要業務運營,但需證明在阿聯酋有實際存在,并指定一家企業服務提供商作為其在DIFC的注冊代理。這種靈活性使得家族能夠根據全球業務戰略部署與未來發展愿景,靈活調整家族辦公室的運營模式。
典型架構與運作模式
迪拜微型家辦通常采用“基金會+控股公司+信托”的三層架構:
1、頂層治理結構(基金會):
作為家族憲章、治理制度、股權控制與受益權設計的落腳點,基金會為家族提供了一個“隱而有序”的治理平臺。它不影響合規的前提下,最大限度保障隱私,確保創始人去世后資產將按照創始人的意愿進行分配。
2、中層資產結構(控股公司):
作為海外資產持股工具,控股公司統一歸集股權、不動產、證券與新型資產。這種結構使得家族能夠靈活管理全球資產,實現資產配置的多元化與全球化。
3、底層傳承機制(信托或遺囑結構):
通過約束行為、設定觸發條件、隔離風險,信托或遺囑結構為家族提供了靈活的傳承工具。它們能夠確保家族資產在代際傳承過程中保持完整性與穩定性。
身份規劃與全球資源對接
在迪拜設立微型家辦,家族成員還可申請阿聯酋10年黃金簽證,覆蓋家族三代及無限數量家傭申請。這種簽證政策不僅為家族提供了長期的居留權,還為家族成員在全球范圍內的流動與資源配置提供了便利。此外,迪拜作為全球十大金融中心之一,擁有豐富的金融資源與專業的服務機構,能夠為家族辦公室提供全方位的支持與服務。
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