現(xiàn)在很多企業(yè)在注冊(cè)新公司的時(shí)候會(huì)被要求填寫(xiě)KYC表格，對(duì)于KYC大家多少會(huì)有點(diǎn)了解，但是不少人經(jīng)常會(huì)分不清KYC和KYCC，今天我們就一起來(lái)看看KYC和KYCC究竟有什么聯(lián)系。
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什么是KYC
KYC全稱(chēng)是“Know Your Customer”，也就是對(duì)賬戶(hù)持有人的強(qiáng)化審查，是反洗錢(qián)用于預(yù)防腐敗的制度基礎(chǔ)，了解該公司資金來(lái)源合法性。
KYC盡職調(diào)查就是加大公司提交資料的審查，并對(duì)已有的公司進(jìn)行資料的手機(jī)，統(tǒng)計(jì)公司的相關(guān)信息，審查公司資金來(lái)源、股東董事等是否有問(wèn)題，從而判斷該公司是否合法經(jīng)營(yíng)。
不同國(guó)家對(duì)于KYC法規(guī)的要求也會(huì)有所不同。
美國(guó)：根據(jù)2001年的《美國(guó)愛(ài)國(guó)者法案》，美國(guó)財(cái)政部長(zhǎng)在2002年10月26日最終確定法規(guī)，KYC對(duì)所有美國(guó)銀行都是強(qiáng)制性的。
印度：2002年，印度儲(chǔ)備銀行為所有銀行引入了KYC標(biāo)準(zhǔn)。2004年，印度儲(chǔ)備銀行指示所有銀行確保在2005年12月31日前完全遵守KYC法規(guī)。
新西蘭：KYC法律于2009年底頒布，并于2010年生效。KYC對(duì)所有注冊(cè)銀行和金融機(jī)構(gòu)都是強(qiáng)制性的。
加拿大：加拿大金融交易和報(bào)告分析中心于2016年6月更新了相關(guān)法規(guī)，以識(shí)別個(gè)人客戶(hù)并確保符合反洗錢(qián)和KYC法規(guī)。
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英國(guó)：2017年反洗錢(qián)條例是英國(guó)KYC的基本規(guī)則。
澳大利亞：《2006年反洗錢(qián)和反資助恐怖主義法》(AML / CTF法)使KYC法律生效。2007年《反洗錢(qián)和反資助恐怖主義規(guī)則文書(shū)》為適用法律的權(quán)力和要求提供了指導(dǎo)。
香港：2018年7月，香港公司注冊(cè)處對(duì)香港持牌秘書(shū)代理注冊(cè)的香港公司的提出新政策。這項(xiàng)政策要求所有秘書(shū)公司都需要保存代為注冊(cè)的香港公司資料，以便香港公司注冊(cè)處進(jìn)行查閱。
什么是KYCC
KYCC全稱(chēng)“know your customers’customer”，也就是充分了解你客戶(hù)的客戶(hù)。
KYCC的目的就是通過(guò)識(shí)別客戶(hù)的客戶(hù)活動(dòng)來(lái)確定其收入來(lái)源并確保不參與洗錢(qián)和恐怖主義融資犯罪，從而更詳細(xì)地識(shí)別該客戶(hù)。
KYCC是全球監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出的更高要求，金融機(jī)構(gòu)建立KYCC機(jī)制，研究客戶(hù)是和誰(shuí)開(kāi)展業(yè)務(wù)，可以確定客戶(hù)資金的來(lái)源及其合法性以及是否存在第三方洗錢(qián)的風(fēng)險(xiǎn)，以有效減輕洗錢(qián)和恐怖主義融資的出現(xiàn)。
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KYC和KYCC都是針對(duì)洗錢(qián)或恐怖分子融資的有效防御措施。
但是KYC有時(shí)候不能發(fā)現(xiàn)比較深層次的犯罪活動(dòng)，這時(shí)候KYCC能夠更加全面地評(píng)估公司是不是合法經(jīng)營(yíng)。
也就是說(shuō)KYCC相當(dāng)于是KYC的一個(gè)升級(jí)，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行更加全面深入的檢查，提高合規(guī)性措施的安全級(jí)別。
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