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銀行最新資訊

【交通銀行OSA】在通知銷戶

　　近期部分客戶收到交通銀行通知，分數達不到50分的客戶會被銷戶。如何達到50分?
　　(1)國內公司賬號開在交通銀行;(2)提供無保留意見的審計報告;(3)貿易額大于500萬美元。
　　卓信溫馨提醒：持有多個離岸賬號/海外賬號以應對銀行政策調整的風險!

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開戶銀行	接受公司	管理費	存款與交易費	開戶時間	所需文件	優勢
香港匯豐銀行	香港公司	查冊費:200HK 開戶費:1400HK	月日均：5萬港幣不足：200/月匯入：65 匯出：115	預審：1-3個工作日賬戶審批4-6周	1、香港公司BR、CI、NAR1、章程（成立多年最好有審計報告） 2、股東及董事身份證/護照+港澳通行證 3、國內營業執照 4、兩套購銷合同、提單、報關單（對應一整套的） 5、近半年的對公流水或者其他離岸賬戶近半年的對公流水	香港第一大銀行，全球網點手續費低，匯款速度快可申請超級網銀
香港恒生銀行	香港公司	查冊費:150HK 開戶費:開戶費:1200HK 預存款:5萬HK	月日均存款≥5萬HK,不足扣200HK/月交易費-轉入：65HK/筆　　　轉出：220HK/筆香港恒生銀行收費標準	預審：2-3天面簽：當天拿卡、編碼器開通：3-6周網銀開通：賬戶開通后1-2周近期不建議開，政策不穩	1、公司全套資料 2、身份證+港澳通行證 3、地址證明 4、業務證明（合同\提單\發票\形式發票等） 5、國內營業執照（若有）、銀行流水/若無國內公司，提供社保記錄 6、公司網頁、宣傳片、名片	香港第二大銀行，全球網點需國內公司無國內公司或需
中信國際銀行	香港公司	查冊費:300HK（香港）賬戶管理費：0 月日均存款:5萬HK	月日均存款≥5萬HK,不足扣100HK/月交易費——轉入：30HK/筆　　　　轉出：150HK/筆網銀轉賬限額——500萬HK/日香港中信銀行收費標準	預審：2-3天賬戶開通：4-6周網銀開通：賬戶開通后1周	1、公司全套資料 2、身份證+港澳通行證 3、業務證明（購銷合同、提單等） 4、國內營業執照（若有）、銀行流水/若無國內公司，提供社保記錄 5、公司網頁、宣傳片、名片	需國內公司后期維護簡單，抽查幾率小控股分紅公司開戶易
香港大新銀行	香港公司	查冊費:150HK 網銀設置費：5000 服務費：6000/年（若存款大于300萬或理財80萬，可豁免）預存款：10萬（開通后存入）	月日均存款≥1萬HK，不足扣70HK/月交易費——轉入：35HK/筆　　　　　轉出：130HK/筆香港大新銀行收費標準	預審查冊：1周開戶審批：4-8周	1.公司文件 2.國內營業執照（成立>2年，注冊資本>100萬）+銀行流水（近3個月） 3.個人證件 4.貿易單據2套（國內增值稅發票+國外客戶合同發票+提單）	香港本地銀行存款要求低不需貿易資料和國內公司審核快速簡單 1年以上公司開戶易
香港中國銀行	香港公司	查冊費:150HK（香港）開戶費:1200HK（香港）賬戶管理費：0 激活款:5萬HK	月日均：5萬港幣匯入：100 匯出：105 香港中國銀行收費標準	預審查冊：2-3個工作日賬戶開通：4-8周	1.公司文件 2.董事/股東的身份證/通行證/地址證明 3.業務證明（購買合同/發票+銷售合同/發票+提單/箱單+回款單+銀行流水）	不需國內公司審核快速簡單匯款國內速度快（中港中間行）
香港交通銀行	香港公司	查冊費:200HK（香港） 3000HK(海外) 開戶費:1萬HK（海外）賬戶管理費：0	月日均存款≥5萬HK,不足扣60HK/月交易費——轉出：150HK 轉入：60HK 香港交通銀行收費標準	預審：1-2周賬戶開通：當天開通	1.公司資料（CR\BR、NNC1\印章） 2.身份證/港澳通行證/過關小票 3.購銷合同及單據（若有）注：公司注冊地址不能與秘書地址相同（相同需變更）	貿易資料要求少交易限額5000萬當天面簽，當天開通賬號
香港星展銀行	香港公司島國公司	開戶費:1萬HK（香港）查冊費:150HK（香港）企業賬戶行政費：5000HK/年	月日均：5萬港幣半年后賬戶存留100萬港幣匯入：65 匯出：110 香港星展銀行收費標準	預審：2-3個工作日開戶時間：一般戶1周，香港公戶6-8周	國內公司（廣東省內注冊） —營業執照（蓋公章）+3個月銀行流水+實際運營地址證明（若非廣東省內，省外也可并臨時成立廣東省內公司） —法人身份證+25%以上股東身份證香港公司檔(包括:公司注冊證, 商證, 章程 —CI\BR\NAR1或NNC1\章程 —董事/股東的身份證、港澳通行證、個人履歷 - 貿易合同2份買,2份賣（合同要求比較嚴格,所以必須真實） - 增值稅發票對應合同 - 提單/報關單+對應合同 - 公司流水	國內星展推薦開香港星展需是廣東省內有公司國內開一般戶+香港公司戶
華僑永亨銀行	香港公司群島公司	查冊費:150HK 開戶費:1200HK 激活款:5萬HK 賬戶管理費：800HK/年	月日均存款≥10萬HK,不足扣500HK/月交易費——轉入：40HK/筆轉出：100HK/筆轉賬限額：登記賬戶：1000萬未登記賬戶：200萬香港華僑永亨銀行收費標準	預審：1-3個工作日賬戶審查：4-6周賬戶開通，收到帳號，一周左右收到網銀的id和密碼	1、公司文件（成立多年最好有審計報表） 2、個人證件（身份證+港澳通行證） 3、國內公司執照+對公流水（若有） 4、業務證明（購買合同/發票+銷售合同/發票+提單/箱單+回款單+銀行流水）	可接受群島公司敏感國家少開戶速度快
香港大眾銀行	香港公司	查冊費:150HK（香港）存款要求:0 開戶費:0	無存款要求交易費——轉入：60HK/筆轉出：170HK/筆轉賬限額——1千萬需購買理財香港大眾銀行收費標準	預審查冊：1周賬戶開通：面簽后4-6周	1.公司資料（CR\BR、NNC1\章程\印章） 2.身份證/港澳通行證/過關小票 3.地址證明（水電費單/銀行單/房產證） 4.填寫商業賬戶問卷	馬來資銀行無存款要求，手續費低不需國內公司
香港花旗銀行	香港公司	開戶費:2100HK（香港）查冊費:0HK	月日均存款>100萬美金，不足100美金匯入：0 匯出：150 需購買理財，買理財無存款要求香港花旗銀行收費標準	預審：1-3個工作日賬戶開通：4-8周	1.公司文件 2.個人證件 3.業務單據2套	美資銀行，全球網點敏感國家少，可接受俄羅斯網銀操作簡便
建銀亞洲銀行	香港公司	查冊費：300HK	月日均存款≥20萬HK,不足扣100HK/月交易費——轉入：60HK/筆轉出：220HK/筆中國建設銀行收費標準	預審：5-10天賬戶開通：4-6周	1、公司全套資料 2、身份證+港澳通行證 3、地址證明 4、業務證明（合同\提單\發票\形式發票等3套） 5、國內營業執照（若有）、銀行流水（近3個月）	需有國內公司
香港永隆銀行	香港公司島國公司	查冊費：150HK 開戶費：2000HK（香港） 8000HK(海外）	月日均存款≥1萬HK,不足扣50HK/月交易費——轉入：15HK/筆轉出：150HK/筆轉賬限額：無香港永隆銀行收費標準	預審：2-3天賬戶開通：6-8周	1、公司全套資料 2、身份證+港澳通行證 3、地址證明 4、業務證明（合同\提單\發票\形式發票等） 5、公司架構圖	不必需國內公司需提供貿易單據
中國信托商業銀行	香港公司	開戶費：2000HK	月日均存款≥10萬HK,不足扣200HK/月交易費——轉入：60HK/筆轉出：150HK/筆轉賬限額——無中國信托商業銀行收費標準	預審查冊：2周賬戶開通：4-6周	1、公司全套資料 2、身份證+港澳通行證 3、地址證明 4、業務證明（合同\提單\發票\形式發票等） 5、公司架構圖	不必需國內公司
工銀亞洲銀行	香港公司	查冊費：200HK 激活款：5萬HK	月日均存款≥5萬HK,不足扣50HK/月交易費——轉入：60HK/筆轉出：80HK/筆轉賬限額——無工銀亞洲銀行收費標準	賬戶開通：1個月	1.公司資料（CR\BR、NNC1\印章） 2.身份證/港澳通行證/過關小票 3.地址證明（銀行月結單） 4.購銷合同及單據（若有）	銀行政策調整暫不接受中國客戶可接受香港本地客戶
新加坡華僑銀行	香港公司島國公司	開戶費：500美金賬戶管理費：30新幣/月（交易筆數超3筆豁免）激活款：3萬USD	匯入：10新幣匯出：43美金+中間行新加坡華僑銀行收費標準	預審：1-3個工作日賬戶開通：3-4周，出帳號，1周發網銀id	1.公司文件+銀行流水 2.個人證件（身份證+護照） 3.業務證明或關聯公司業務證明2套	不必需國內公司可在國內見證開戶
新加坡大華銀行	香港公司島國公司	查冊費：150HK(香港) 開戶費：500新幣激活款：30000新幣（支票）	月日均存款≥8000USD,不足扣28USD/月交易費——轉入：10新幣/筆轉出：20新幣+0.125%/筆(10-300新幣) 新加坡大華銀行收費標準	預審3-5天賬戶開通：2-3周	1.公司資料（證書、章程、INCUMBCY），國內證書（若有） 2.身份證/護照 3.地址證明（身份證/水電氣/信用卡單據） 4.業務證明（購銷合同/提單/形式發票等）沒國內公司，提供委托進出口公司的相關資料 5.填寫問卷、個人簡歷	無賬戶管理費、賬戶開通速度快存款與激活款要求低
新加坡星展銀行	香港公司島國公司	初始存款：5萬USD 賬戶管理費：40USD/年（貿易公司） 200USD/年（投資公司）	月日均存款≥5萬USD,不足扣80USD/月交易費——轉入：5USD/筆轉出：0.125%/筆(40-220USD) 新加坡星展銀行收費標準	預審1-3天賬戶開通：2-3周	1.公司資料（證書、章程、INCUMBCY），國內證書（若有） 2.身份證/護照 3.地址證明（身份證/水電氣/信用卡單據） 4.業務證明（購銷合同/提單/形式發票等）沒國內公司，提供委托進出口公司的相關資料 5.填寫問卷、個人簡歷	可國內視頻見證資料要求簡單
臺灣富邦銀行	香港公司島國公司		月日均存款≥3萬USD,不足扣28USD/月需購買理財，無存款要求臺灣富邦銀行收費標準	預審3天賬戶開通：2-3周	1.公司資料（證書、章程、INCUMBCY），國內證書（若有） 2.身份證/護照（25%以上股東需提供） 3.地址證明（身份證/水電氣/信用卡單據） 4.業務證明（購銷合同/提單/形式發票等）沒國內公司，提供委托進出口公司的相關資料 5.填寫問卷、個人簡歷	不必需國內公司
塞浦路斯銀行	香港公司塞浦路斯公司	開戶費：0 賬戶維護費：50歐/月	日均余額≥2萬歐或交易筆數≥4次/月低于收取20歐/月收款：8/15/20/40 匯款：0.15%（5-250歐）	預審：1周視頻開戶：在我司賬戶開通：3-4周（不含快遞）	1.公司文件 2.信息收集表 3.護照、地址證明、個人簡歷 4.英文版合同、商業發票、運單和提單等	部分敏感國家可以貿易
亞美尼亞銀行	香港塞浦路斯	賬戶維護費：1100美元/年最低存款：0	收款費：0 匯款費：0.4% (100歐元≤?≤7 5 0 歐元)包含中轉行費用	預審：1周視頻開戶：在北京賬戶開通：3-4周（不含快遞）	1.公司資料掃描件（香港公司-NNC1，其他島國—Incumbency） 2.業務證明：購銷合同/形式發票等 3.身份證/護照/戶口本（首頁+本人頁） 4.填寫附件 ——亞美尼亞銀行開戶信息搜集表 ——個人簡歷 ——交易方信息：供貨商和客戶，每1個交易方填寫1份	部分敏感國家可以貿易資料要求簡單
中國工商銀行	香港公司	賬戶維護費：0 最低存款：0	月日均存款≥0萬人民幣RMB 交易費——轉入:20(工銀）-50（他行）USD/筆轉出：1‰ 工商銀行收費標準	預審：1-2周賬戶開通：3-4周	1.公司全套資料 2.董事股東身份證件 3.業務證明文件（購銷合同3份或意向合同/提單/形式發票等） 4.情況說明書（國內合作公司與香港公司的關系）
農業銀行	香港公司島國公司
義烏銀行	香港公司島國公司	開戶費：200RMB/幣種管理費（6個月不使用）： 10美元/月*前6個月	存款要求：10萬RMB 匯進出：0.2%（累計貿易額≤100萬美金） 0.1%（累計貿易額100-500萬美金） 15-20美金/筆稠商銀行收費標準	預審：1個月面簽：當天開賬號開戶時間：1-2周不等	1.公司文件（注冊證書、商業登記證、章程、周年申報表、法團成立表格、小圓章及法人章） 2.身份證、聯系方式、個人銀行流水 3.實際經營地址、法人辦公照片、倉庫照片 4.貿易產品、貿易國、貿易額（供應商及買家名單各3個） 5.賦碼（可向原銀行申請，若需我司代辦，另說明）	當天拿賬戶接受各類離岸公司可以無限結匯
列支敦士登富地銀行	香港/群島新加坡	賬戶存款： >30萬美金開戶費：300瑞郎開戶費：1000瑞郎賬戶管理費：1000瑞郎網銀+加密郵件：100+100/年	匯入/匯出：0.05%+15瑞郎（15-315瑞郎）	初審：1-3個工作日賬戶開通：2周	1.公司文件 2.董事/股東個人身份證、護照+簡歷 3.公司架構圖 4.資金流向圖 5.KYC表格	1、瑞士銀行，安全性高 2、不需親臨銀行
華僑永亨銀行	香港公司群島公司	UKEY:200元賬戶日均余額：5000美金不足存款：1000元/年（免收）	匯入：0 匯出：0.1%（25-150美金）+電報25美金賬戶結算單：50美金/月	預審時間：2天開戶時間：2-3周	1.公司全套文件群島公司（中文翻譯件） 2.在岸關聯公司營業執照 3.貿易單據2-3套 4.身份證證件	接受俄羅斯貿易開戶速度快
Emirates-NBD	公司賬戶自貿區的公司不支持開戶，除非在自貿區有廠房、有迪拜簽證	轉賬手續費：20美金/筆最低存款：20萬迪拉姆	轉賬手續費：20美金/筆最低存款：20萬迪拉姆	開戶時間：2周	1、個人賬戶申請 Non-residence a、住址證明（水電費，物業費發票要求標明開戶人姓名以及地址）需要英文翻譯 b、收入來源（公司股東需要提供公司營業執照（可以國內公司），如果是公司員工需要提供銀行流水流水上需要顯示工資支付）需要英文翻譯 c、三個月銀行流水需要英文翻譯說明： a、所有中文文件需要進行翻譯并且有legal translation stamp . （淘寶上做即可） b、購房協議（一般迪拜開戶都是購買房產，如果不是購買房產，那么會是其他的原因，必須要備注原因） c、賬戶內沒錢，3個月內會關賬號 2、公司賬戶自貿區的公司不支持開戶，除非在自貿區有廠房、有迪拜簽證
阿聯酋FAB銀行	群島公司、香港公司	最低存款：25萬迪拉姆，低于收取管理費350迪拉姆/月	T/T：每個月前8筆免費，超過每筆10迪拉姆超過1百萬迪拉姆，超過部分的按0.15%收取	開戶時間：2-3周（若不需遞交核查），1-2個月（若被抽查進行核查時）	1、公司戶口 a、公司全套文件（含公章、章程） b、所有持股人的護照 c、近6個月流水賬 d、個人和公司的租房合同 e、公司流水賬（如有），要幾筆對應大金額大銷售和購買發票、提單注：1）阿聯酋境內的公司，只要資料齊全，都能開通 2）國內公司控股迪拜公司，可以開戶 3）群島公司、香港公司等，理論上可以，未操作過公司需要提供所有公司相關的材料：營業執照，公司章程，授權書，簽字人護照，身份證，公司辦公地址+辦公室電話租賃合同	貿易往來不與伊朗、朝鮮有關都可以。 FAB已連續兩年當選中東地區最安全銀行，還入選了全球最安全的50家銀行、全球最安全的50家商業銀行名單。
香港東亞銀行	香港公司	查冊費：400hkd 開戶費：0	日均存款：1萬港幣不足扣管理費：150hkd 匯入：50hkd 匯出：100hkd 匯款限額：100萬（非登記） 500萬（登記）	3-5周	公司文件身份證件（身份證，通行證）貿易資料（購銷合同即可）	貿易資料簡單不需國內公司
創興銀行	香港公司群島公司	開戶費：0 管理費：0	存款要求：0 匯入：60HKD 匯出：140HKD 匯款限額：200萬	預審：1-2天開戶：2-3周	1.公司文件 2.個人證件（身份證+港澳通行證） 3.國內公司執照+對公流水（若有） 4.業務證明（可意向合同）	開戶速度快存款要求低
澳門立橋銀行	澳門公司	開戶費：1000澳門幣	存款：5萬澳門幣匯入：0 匯出：200澳門幣匯款限額：1000萬澳門幣	2-3周	1.公司文件 2.個人證件（身份證+港澳通行證） 3.國內公司執照+對公流水（若有） 4.業務證明（意向合約）	澳門賬號資料要求簡單
瑞士CIM銀行	香港公司新加坡公司	賬戶管理費：120CHF/季度網銀使用費：100CHF/年	存款要求：≥1000CHF 交易手續費：視金額大小（具體詳細）匯入/匯出：階梯收費	開戶時間：2-4周	1.公司文件 2.董事/股東的護照 3.地址證明 4.KYC表格	瑞士銀行，保密性足不出戶開戶
美國芝加哥銀行	美國公司			1周	1、護照+身份證+地址證明 2、美國公司文件
美國BOA銀行	美國公司
臺灣永豐銀行	香港公司群島公司	開戶費：0 管理費：0	匯入15元美元匯出35元美元	1個月	1、公司全套文件 2、身份證+護照 3、地址證明 4、資信證明 5、業務證明	非crs成員國
新加坡匯豐銀行	新加坡公司	開戶費：1200美金	月日均：20萬美金匯入：10新幣匯出：0.125%+30新幣	開戶時間：2-4周	1.公司文件 2.個人證件（身份證+護照） 3.國內公司執照+對公流水（若有） 4.業務證明（購買合同/發票+銷售合同/發票+提單/箱單+回款單+銀行流水）"	知名度較高收款速度快開戶資料簡單
新加坡花旗銀行	新加坡公司	銀行管理費：5000usd/年	初始保證金： SGD 10萬最低存款： SGD 5萬匯入：0 匯出：T/T：0.125%+0.125%	開戶時間：4-6周	1.公司文件 2.最終實益人背景說明 3.海外業務單據+近3-6個月銀行流水	提供多種賬戶幣種執行線上交易與投資，賺取紅利積分
馬來西亞華僑永亨	新加坡公司香港公司	月管理費：10/20馬幣	初始存款：5萬馬幣匯入：10馬幣匯出：20馬幣+中間行	預審：1-3個工作日開戶時間：1-2周	1.公司文件+銀行流水 2.個人證件（身份證+護照） 3.業務證明或關聯公司業務證明1-2套	大型銀行開戶手續相對簡單
美國CBI銀行	新加坡香港/群島	開戶費：500/2300美金首年管理費：240/1200美金次年管理費：20/100美金/月	匯入：25美金/35CNY/23EUR 匯出：26美金/200CNY/25EUR	預審：1-2個工作日開戶時間：3-5個工作日	1.公司文件+股權架構圖 2.個人身份證+住址證明 3.KYC及開戶表格 4.1套業務證明	資料要求簡單
標準國際銀行		開戶費：1500美金月管理費：50美金/月	匯入：15+20 匯出：35/45+20		1.公司文件 2.地址證明（3個月內） 3.企業上一年度財務報表 4.業務簡介說明、kyc表格	數字銀行
俄羅斯VTB銀行	香港/中國/群島	開戶費：2000rmb(中國） 300usb(境外）賬戶服務費：300元（中國） 40美金（境外）	匯入：0 匯出：VTB-5美元/筆；外幣和人民幣跨境：0.2%（25-205美元）		開戶所需公司文件： ? 營業執照正/副本復印件（營業執照需通過年檢）、章程、基本戶開戶許可證復印件、機構信用代碼證復印件、股權結構圖（追溯到最上層）、批準證書復印件(適用于外商投資企業。均需加蓋公章 ? 對外貿易經營者備案表（適用于中資企業）或《境內機構基本信息登記、變更表》（除本地企業外的客戶和本地第一次開戶的企業） ? 如客戶為合資企業的，則應提交合資各方共同簽署的合資合同的復印件 ? 財務/審計報告 ? 金融機構提供的資信證明（開戶時提供原件即可）另請提供下列人員的身份證正反面復印件加蓋公章，如果還需要其他的，會再聯系： ? 法定代表人、開戶文件授權簽字人、開戶經辦人（經辦人可以是授權簽字人） ? 兩位大額聯系人 ? 財務總監 ? 授權電子郵箱的發件人
塞浦路斯星河銀行	香港/塞浦路斯	開戶費：200歐賬戶維護費：35歐/月	匯入激活資金1500歐收款：3/10/15/30 匯款：0.15%（5-400歐）	開戶時間4-5周	1.公司文件 2.信息收集表 3.護照、地址證明、個人簡歷 4.英文版合同、商業發票、運單和提單等
泛付銀行	香港/新加坡/英國/大陸	開戶費：10歐賬戶管理費：5歐/月	匯入：1歐/筆匯出：15歐/筆結匯：0.5%	開戶時間：3個工作日	1.公司文件 2.董事股東身份證證 3.貿易單據1套，對應的采購單和物流單據 4.公司戶或法人銀行流水截屏，2選1	到賬速度快，手續費低
派安盈	香港/大陸	開戶：0	付款轉賬/提現：0.5%	開戶時間：2個工作日	1.公司證書/br 2.董事/股東（25%）身份證
NCB銀行	群島/香港	開戶費：500美金	存款要求：10萬美金匯入：15 匯出：40+階梯	開戶時間2-3周	——公司文件 ——KYC表格 ——身份證證件
平安銀行	香港/群島新加坡/英國新西蘭/澳/加/美/日/韓/歐	開戶費：25美金	福州：國內存款5-10萬6月義烏：50萬3月東陽：不需存款杭州：10萬*一年上海：有上海辦公場地，不需存款網銀：25RMB 月日均存款：5000美金不足存款：5美金/幣種/季度匯入：0 匯出：5美金（同行） 20美金（跨行）	開戶時間：2-3周不等	公司文件個人身份證國內執照（成立1年以上）+銀行流水 3份業務合同（雙方蓋章）
集友銀行	香港	月日均：3萬美金不足50美金/季度查冊費：600RMB（現金）	匯入：10美金匯出：0.1%（150-1000RMB)+電報費120RMB	開戶時間：3-4周	1.一套公司文件（需要中文翻譯） 2.法人章 3.身份證
匯豐銀行	香港公司	開戶費：大陸100/香港500 管理費：大陸100/香港500（存款大于75萬減免）	匯入：0 匯出：標準匯率	開戶時間：2-3周	1.香港公司文件 2.大陸公司執照/開戶許可證/章程 3.董事/股東/法人的身份證 4.銷售合同/發票2套（1年內的公司可不提供）	匯豐知名度高，收款速度快，有網銀兌換功能
庫克CSB	群島/香港	開戶費：250美金月管理費：50/30/0	存款要求：2萬美金匯入：20 匯出：100/300	開戶時間：2-3周	——公司文件 ——KYC表格 ——身份證證件	適合投資類公司，資金流動性低

開戶銀行

接受公司

管理費

存款與交易費

開戶時間

所需文件

優勢

香港匯豐銀行

香港公司

查冊費:200HK

開戶費:1400HK

月日均：5萬港幣

不足：200/月

匯入：65

匯出：115

預審：1-3個工作日

賬戶審批4-6周

1、香港公司BR、CI、NAR1、章程（成立多年最好有審計報告）

2、股東及董事身份證/護照+港澳通行證

3、國內營業執照

4、兩套購銷合同、提單、報關單（對應一整套的）

5、近半年的對公流水或者其他離岸賬戶近半年的對公流水

香港第一大銀行，全球網點

手續費低，匯款速度快

可申請超級網銀

香港恒生銀行

香港公司

查冊費:150HK

開戶費:開戶費:1200HK

預存款:5萬HK

月日均存款≥5萬HK,不足扣200HK/月

交易費-轉入：65HK/筆
　　　轉出：220HK/筆

香港恒生銀行收費標準

預審：2-3天

面簽：當天拿卡、編碼器

開通：3-6周

網銀開通：賬戶開通后1-2周

近期不建議開，政策不穩

1、公司全套資料

2、身份證+港澳通行證

3、地址證明

4、業務證明（合同\提單\發票\形式發票等）

5、國內營業執照（若有）、銀行流水/若無國內公司，提供社保記錄

6、公司網頁、宣傳片、名片

香港第二大銀行，全球網點

需國內公司

無國內公司或需

中信國際銀行

香港公司

查冊費:300HK（香港）

賬戶管理費：0

月日均存款:5萬HK

月日均存款≥5萬HK,不足扣100HK/月

交易費——轉入：30HK/筆
　　　　轉出：150HK/筆

網銀轉賬限額——500萬HK/日

香港中信銀行收費標準

預審：2-3天

賬戶開通：4-6周

網銀開通：賬戶開通后1周

1、公司全套資料

2、身份證+港澳通行證

3、業務證明（購銷合同、提單等）

4、國內營業執照（若有）、銀行流水/若無國內公司，提供社保記錄

5、公司網頁、宣傳片、名片

需國內公司

后期維護簡單，抽查幾率小

控股分紅公司開戶易

香港大新銀行

香港公司

查冊費:150HK

網銀設置費：5000

服務費：6000/年（若存款大于300萬或理財80萬，可豁免）

預存款：10萬（開通后存入）

月日均存款≥1萬HK，不足扣70HK/月

交易費——轉入：35HK/筆
　　　　　轉出：130HK/筆

香港大新銀行收費標準

預審查冊：1周

開戶審批：4-8周

1.公司文件

2.國內營業執照（成立>2年，注冊資本>100萬）+銀行流水（近3個月）

3.個人證件

4.貿易單據2套（國內增值稅發票+國外客戶合同發票+提單）

香港本地銀行

存款要求低

不需貿易資料和國內公司

審核快速簡單

1年以上公司開戶易

注：以上信息僅供參考，具體香港銀行開戶條件要求請咨詢我司

銀行開戶問答

1、哪些國家屬于敏感國家，不容易開戶？

答：

受聯合國制裁國家清單：

阿富汗 / 中非共和國 / 剛果民主共和國 / 朝鮮 / 厄立特里亞 /幾內亞比紹 / 伊朗 / 利比亞 / 索馬里 / 南蘇丹 / 蘇丹 / 也門

銀行不歡迎的敏感地區國家：

東南亞、南太平洋：孟加拉 /基里巴斯共和國 /馬來西亞 /緬甸 /尼泊爾 /巴布亞新幾內亞 /菲律賓 /泰國 /圖瓦盧 /所羅門群島 /朝鮮

非洲：安哥拉 /中非(非洲國家盡量都避免) /查得/科莫洛 /剛果 /象牙海岸/

厄立特里亞 /埃塞俄比亞 / 幾內亞/ 幾內亞比紹/ 肯尼亞/ 利比里亞/ 馬達加斯加/ 毛里塔尼亞 /尼日爾/ 尼日利亞/ 盧旺達/ 塞拉利昂/

索馬利/ 蘇丹/ 吉利亞/ 坦桑尼亞/ 多哥/ 辛巴威

中東中亞：阿富汗/ 阿塞拜疆/ 伊拉克/ 伊朗/ 黎巴嫩/ 科比亞/ 巴基斯坦/

保加利亞/ 土庫曼/ 烏茲別克斯坦/ 越南/ 也門/ 俄羅斯/ 烏克蘭

南美及加勒比：玻利維亞/ 古巴/ 厄瓜多爾/ 海地/ 洪都拉斯/ 委內瑞拉

不同銀行，其規避的敏感國家有所不同，因此針對一些政治動蕩、受制裁的國家，需與我司核對后，確定哪個銀行能夠開設公司賬戶。
2、網上包開戶可不可靠

答：（1）各種宣傳標語“包開戶”均是言過其實，沒有完全百分百包開戶的，只有成功率高與低。即使是銀行客戶經理也不敢打包票，因為銀行客戶經理遞交報告后，仍需等待總行審批。
（2）各個秘書公司均接觸的是銀行客戶經理或中間人，根據眾多案例的分析，可以經驗總結并判斷出哪些客戶容易開到賬戶。因此，找到一家可靠的秘書公司是非常重要的。
3、銀行開戶被拒的可能原因是什么？

答：被拒原因：
（1）資料不齊全；
（2）高危敏感國家往來——俄羅斯、伊朗、朝鮮、中東等國家
（3）公司取名含敏感詞匯——如國際、集團、投資、股份等）；
（4）涉及特殊產品行業——如石油、黃金、電子煙等，或證券、保險、金融、房產等
（5）條件不符a——如董事股東未滿30周歲，業務往來/貿易額小，公司地址不符合要求等，或董事本人信用問題；
（6）面談未獲得銀行的信任——對業務不熟、答非所問、夸夸其談等；以上都有可能是開戶失敗的原因
4、選擇哪個香港銀行開戶好？

答：不同銀行均有自身的優勢，對開設公司賬戶要求也有所差異，不同公司的貿易背景能開戶的銀行也不同。選擇銀行主要考慮因素：
（1）國內銀行/海外銀行；
（2）銀行知名度；
（3）銀行資費（開戶費、交易費等）；
（4）開戶速度；
（5）網銀操作簡便性；
（6）匯款速度銀行的要求：
（7）有無國內公司；
（8）貿易額要求；
（9）貿易單據要求；
（10）能否接受敏感國家；
（11）理財要求
5、群島公司哪里容易開戶

答：因群島公司無稅號，香港大部分銀行不接受目前可接受群島公司開戶的銀行如下：
國內銀行：農行、泰隆銀行、集友銀行、泉州銀行等
香港銀行：匯豐銀行、星展銀行
海外銀行：新加坡星展銀行、華僑銀行、大華銀行，塞浦路斯銀行，亞美尼亞銀行等
6、沒有國內實體公司，可以開香港賬號嗎？

答：可以的。沒有國內公司，部分銀行需要提供個人的社保證明和勞動合同。
7、香港銀行開戶為什么有些要買理財產品，理財有什么好處？

答：（1）銀行也需要盈利，理財產品是他們一種產品，所以，銀行需要推銷相關的理財產品
（2）銀行需要長期穩定的客戶，理財產品可確保客戶與銀行的穩定關系
（3）開公司戶口是加分制，購買了銀行理財產品，得分更高，公司戶口更容易審批通過
（4）理財也與銀行經理利益有關，購買理財產品，銀行經理更樂意配合開戶，推薦報告更有利。
（5）銀行的理財產品主要有：儲蓄分紅計劃、重疾險等
8、赴銀行開設離岸賬號注意事項

答：（1）準備齊全文件——不同銀行要求資料有所差異，具體詳詢我司
（2）準時赴約
（3）面簽，與銀行經理問答隨和自然，切忌表現出猶豫、隱瞞或夸夸其談
銀行可能會問及的問題
公司營業性質是什么——簡介公司主營產品（如石油，煤礦，珠寶等銀行拒絕開戶）
主要從事什么行業 ——簡述自己的貿易（銀行歡迎正常貿易公司，不喜歡投資類的公司）
闡述主要貿易國家 ——簡述貿易國（避免說明敏感國如伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞等）
預計年營業額收入 ——簡述年貿易額
闡述為什么要在香港注冊公司——可從多方面說明：香港外匯自由，利于國際貿易；國際形象好等
銀行為什么會要求客戶關閉公司賬戶？
2019-12-17
新加坡開新加坡銀行賬戶需要哪些文件
2019-12-12

賬號使用問答

1、香港/國內銀行為什么大批量的銷戶？

答：近一兩年，國內的招商、交通、浦發等銀行都通知客戶銷戶，眾多銀行對離岸賬號收緊，其原因如下：
（1）風險高，收益不抵風險。離岸賬號存在洗黑錢、與敏感國家貿易往來等，銀行承擔風險較大，一旦發生，銀行受到高額的懲罰，為規避風險，銀行加大了審查力度，甚至取消了離岸業務。
（2）清理不活躍及中小客戶，減少冗余客戶占用銀行資源，去除銀行無法獲益的客戶。
（3）離岸資金不列入國內銀行儲蓄業績，國內銀行對開立離岸賬戶積極性不高。
（4）對公司無商業實質、不配合銀行調查、銀行無法聯系到客戶等，均可能列入賬戶關閉
2、怎樣避免離岸賬號被關閉、凍結和降權？

答：（1）不參與非法洗錢活動。
（2）避免與貿易敏感國家商業往來，避免敏感業務（石油、黃金、珠寶等）。若涉及敏感國家，需選擇合適的銀行開設賬戶（不同銀行對敏感國家定義不同）。
（3）盡量避免代收代付，避免影響賬戶安全。
（4）避免大額資金整存整取；或大額現金存入；或多個賬戶匯入，集中再匯出。
（5）公司貿易盡量采用公對公，避免頻繁公對私（可以對董事或股東分紅）。
（6）公司賬戶保持一定存款。賬戶結余大于銀行的基本要求（大部分香港銀行要求月日均≥5萬HK）。
（7）保持公司賬戶活躍，長時間不活動的賬戶易被關閉風險。
（8）預留有效常用聯系方式給銀行，積極配合銀行調查（如合規調查表格，提供貿易合同發票等），未能聯絡客戶或未得到回復易被關賬號；
（9）如有實際收入，建議出具審計報告，避免被抽查到無法提供，賬戶凍結影響使用。
（10）公司如未按時年審，會被銀行清查，凍結賬戶，不及時年審則會被銷戶。
3、離岸賬號被凍結/銷戶，怎么辦？

答：（1）第一時間與銀行聯系，了解賬戶被凍結/銷戶的原因；

（2）若銀行提出一些要求可避免銷戶的，盡量配合銀行相關工作

無法避免銷戶的，則向銀行申請，盡快轉移賬戶內的資金，并與貿易說明賬戶異動情況；

（3）尋求開設新的離岸/香港/海外賬戶，以方便國際貿易往來。
4、離岸/香港/海外賬號里的錢，怎么結匯出來？

答：（1）我司可協助廣大客戶辦理義烏個體工商戶，以及開設個體工商戶的對公賬戶及法人私人賬戶。
（2）離岸/香港/海外賬戶的錢，可以以貿易款形式轉至義烏個體戶對公賬戶。
（3）義烏個體戶對公賬戶可直接結匯成人民幣，并轉至法人個人名下，結匯金額無限制。
5、離岸賬號里的錢可以頻繁打給個人嗎？

答：離岸公司賬戶盡量避免對貿易方個人頻繁打款，容易造成公司賬戶凍結或關閉。
;離岸賬號的錢可以轉給公司的董事/股東。
6、香港公司在香港開賬號，需要交稅嗎？

答：（1）香港公司是否納稅，主要看香港公司經營情況而定，與公司賬號是否設在香港無關（公司賬戶開在大陸或海外，若公司盈利，均需向香港政府申報稅務）
（2）根據香港稅務條例，所有香港公司每年均需稅務申報，可零申報或審計報稅。
（3）審計報稅不代表要交稅，若符合免稅條件的可免稅，另香港公司做賬審計靈活，可合理控制公司利潤，且香港稅率低，均能合理有效控制公司成本。
零申報條件申請免稅條件
A.沒有購買任何香港物業
B.公司沒有經營任何業務
C.銀行賬戶沒有資金進出
A.合同不在香港簽訂
B.客戶不是香港企業
C.貨物運輸不經過香港
D.沒有在香港實地辦公
E.接單不在香港完成
7、香港公司不用了，賬號怎么處理，轉讓有風險嗎？

答：（1）香港公司不用了，需注銷香港公司，并同時注銷銀行賬號
（2）注銷銀行賬號，需與銀行客服聯系，說明注銷事由，即可注銷。
（3）賬號注銷前，需將賬戶內資金全部轉出或提取，及相關債務清零。
（4）轉讓公司及公司賬號時，需及時至銀行將信息變更，以防后者利用舊有賬號從事不好的事情，牽連至賬戶轉讓者。
8、銀行推銷的理財產品是什么？保本么，收益高么？

答：（1）主要是銀行的保險，如儲蓄分紅險、重疾險等。
（2）不同銀行代理的保險公司不同，如恒生銀行是銀行自身的理財產品；中信銀行代理的是富衛；大新銀行代理的是泰禾等等；
（3）不同保險公司的不同理財產品，其收益有所差異，需要個案分析；
（4）理財產品短期退保有損失，固定年限續保（一般3-10年期），終身收益，存放時間越長收益越高。
開戶越來越難怎么辦？
2019-12-12
香港公司匯豐賬戶管理費不夠扣會被注銷嗎？
2019-12-06